-
Pengenalan
-
Jom selami lagi topik ni...
- Langkah 1: Tentukan jenis ETF yang berpadanan dengan ketahanan risiko anda
- Langkah 2: Lihat jenis pelaburan (or indeks) yang dijejak oleh ETF
- Langkah 3: Lihat prestasi lampau: apa pulangan yang telah dicapai oleh ETF itu?
- Step 4: Lihat prestasi masa lampau: sejauh mana ETF itu mampu menjejak indeks pendasar? (lebih hampir perbezaannya dengan sifar, lebih baik!)
- Langkah 5: Hati-hati tentang fi pengurusan
- Langkah 6 (Tidak Wajib): Setelah membuat beberapa pilihan berdasarkan langkah 1-5, pastikan Nilai Aset Bersih setiap unit hampir dengan harga pasaran
Langkah 1: Tentukan jenis ETF yang berpadanan dengan ketahanan risiko anda
Pastikan anda faham risiko yang dibawa oleh setiap indeks pelaburan bagi pelaburan anda. Risiko berbeza-beza mengikut industri, negara, sekuriti, dan lain-lain. Sebagai contoh, ETF yang menjejak indeks bon Malaysia mempunyai profil risiko yang lebih rendah berbanding dengan ETF yang menjejak indeks ekuiti (saham) di Malaysia. Jenis ETF yang anda pilih seharusnya bergantung kepada tahap risiko yang anda sanggup ambil.
Ada 3 jenis ETF yang boleh dikategorikan secara kasar mengikut tahap risiko yang berbeza-beza:
Pendapatan tetap atau bon – jenis ETF ini membawa risiko yang paling rendah kerana ia bertumpu kepada pelaburan dalam bon (seperti bon kerajaan atau bon korporat) dan instrumen pasaran wang (iaitu pelaburan yang menjana keuntungan melalui kadar faedah).
Komoditi – tahap risiko ETF ini bergantung kepada komoditi yang berkenaan.
Ekuiti – ETF jenis ini membawa risiko yang paling tinggi kerana wang dilaburkan dalam saham-saham syarikat yang nilainya boleh jadi tak menentu (selalu turun naik). Rekod menunjukkan bahawa dengan pelaburan ETF jenis ini, anda boleh mengharapkan hasil pulangan yang lebih tinggi.
Berikut ialah satu senarai lengkap jenis-jenis ETF yang boleh didapati di Malaysia:
Nama Pengurus Dana | Nama ETF | Jenis | Patuh Shariah |
Affin Hwang AM | Tradeplus Shariah Gold Tracker (0828EA) | Komoditi | |
AmFunds Management Bhd | FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF
(0820EA) |
Ekuiti | N |
CIMB Principal AM | Principal FTSE ASEAN 40 MALAYSIA (0822EA) | Ekuiti | N |
CIMB Principal AM | Principal FTSE China 50 ETF
(0823EA) |
Ekuiti | N |
Affin Hwang AM | TRADEPLUS S&P NEW CHINA TRACKER-USD & MYR
(0829EB & 0829EA) |
Ekuiti | N |
Affin Hwang AM | TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker (0836EA) | Ekuiti | N |
Affin Hwang AM | TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker (0837EA) | Ekuiti | N |
i-VCAP Management | MYETF DOW JONES U.S. TITANS 50 (0827EA) | Ekuiti | |
i-VCAP Management | MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titan 25
(0821EA) |
Ekuiti | |
i-VCAP Management | MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend (0824EA) | Ekuiti | |
i-VCAP Management | MYETF MSCI South East Asia Islamic Dividend (0825EA) | Ekuiti | |
AmFunds Management Bhd | ABF Malaysia Bond Index Fund
(0800EA) |
Pendapatan Tetap | N |
Kenanga Investors Bhd | Kenanga KLCI Daily 2x Leveraged ETF
(0834EA) |
Leveraged & Inverse ETF | N |
Kenanga Investors Bhd | Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF (0835EA) |
Leveraged & Inverse ETF | N |
Affin Hwang Asset Management Berhad | radePlus HSCEI Daily (2x) Leveraged Tracker (0832EA) |
Leveraged & Inverse ETF | N |
Affin Hwang Asset Management Berhad | TradePlus HSCEI Daily (-1x) Inverse Tracker (0833EA) | Leveraged & Inverse ETF | N |
Affin Hwang Asset Management Berhad | TradePlus NYSE FANG+ Daily (2x) Leveraged Tracker (0830EA) |
Leveraged & Inverse ETF | N |
Affin Hwang Asset Management Berhad | TradePlus NYSE® FANG+™ Daily (-1x) Inverse Tracker (0831EA) |
Leveraged & Inverse ETF | N |
Selalunya memang susah nak tahu sektor atau komoditi mana yang akan memberi pulangan yang lebih baik, terutamanya kalau anda tidak ada pemahaman yang kukuh tentang pasaran dan sektor yang menjadi asas tumpuan sesebuah ETF.
Secara amnya, lebih selamat untuk anda melabur dalam dana permodalan yang besar berbanding dengan yang kecil. Apa bezanya? Dana permodalan yang besar terdiri daripada syarikat dengan permodalan pasaran yang tinggi (iaitu syarikat dengan nilai tertinggi). Sementara itu, dana permodalan yang kecil terdiri daripada syarikat dengan permodalan pasaran yang rendah, tapi mempunyai potensi pertumbuhan yang tinggi.
Pop up large cap
Pop up small cap
Kalau anda seorang pelabur yang konservatif atau tak banyak pengetahuan tentang pasaran saham:
- Pilih ETF yang menjejak sebahagian besar daripada bursa saham , contohnya satu ETF yang menjejak KLCI dan bukan yang menjejak satu sektor yang khusus
- Pilih ETF yang bertumpu kepada syarikat permodalan besar, atau dalam erti kata lain, syarikat terbesar mengikut permodalan pasaran
IKalau anda seorang pelabur yang agresif atau berpengetahuan tinggi
- Anda boleh pilih ETF yang bertumpu kepada satu sektor yang khusus (contohnya emas, teknologi, negara (China, Amerika Syarikat), penjagaan kesihatan)
- Ataupun anda boleh pilih ETF yang bertumpu kepada syarikat permodalan yang kecil dan sederhana. Ciri yang menarik tentang dana permodalan kecil dan sederhana ialah syarikat-syarikat ini dijangka akan mengalami pertumbuhan dan menambah keuntungan kalau semuanya berjalan lancar. Ini dapat memberi pulangan yang lebih tinggi kepada dana anda. Walaubagaimanapun, syarikat permodalan kecil lebih tinggi risikonya, jadi mungkin akan terdapat lebih banyak naik turun bagi pulangan anda.